Claude Code 突然会做投资组合分析了——91个金融Skills全拆解

Claude Code 现在能帮你做投资组合分析了——你信吗？

不是那种「帮你查个股价」的简单套话，而是：VaR风险计算、Black-Litterman组合优化、监管合规审查、税务规划……这些正经金融机构里要好几个人配合才能完成的活儿，现在一个 Claude Code 装上这组 Skills，直接就能上手。

这个项目叫 Finance Skills，来自独立开发者 Joel Lewis。它本质上是给 Claude Code 准备的一整套金融领域技能包——不是简单 prompt，而是 91 个结构化 Skill，覆盖 7 大业务领域。

91个技能，7大领域

先说最硬核的：投资管理。这里有 38 个技能，涵盖从风险度量（历史波动率、蒙特卡洛 VaR、GARCH 模型）到资产估值（DCF、DDM、可比公司法），再到组合构建（均值方差优化、Kelly 准则、再平衡策略）的完整链路。Python 脚本直接配好，不用自己写。

第二块是监管合规，17 个技能，专门教 Claude 读懂 SEC/FINRA 的规则——FINRA Rule 2111 适当性、Reg BI 披露义务、AML 反洗钱流程、SEC 广告营销规则……每个 Skill 都标明了具体条款编号，不是泛泛而谈。

第三块是咨询业务流程，12 个技能，覆盖客户开户、KYC、组合管理、账单计费、报告生成整个闭环。说白了就是把一个投顾平台的日常工作流拆成了可复用的 Skill。

剩下几块分别是：交易与清算（订单生命周期、最优执行、T+1 结算），运营风险管理，以及基础数学工具（收益率计算、资金时间价值、统计基础）。

怎么用？

装上这个插件之后，你就可以用自然语言跟 Claude 聊金融话题了——「帮我看看这个投资组合的 CVaR」「某客户的 FINRA 适当性文档有没有问题」「帮我模拟一下 60/40 组合的年化收益」。Claude 会调用对应的 Skill，调出具体的计算框架和合规判断逻辑。

这在投顾机构里其实挺有想象空间的——不是替代人，而是把重复性审查和计算类工作自动化，让顾问把精力放到客户关系上。

适合谁？

如果你在金融行业做 AI 落地探索，或者你是独立开发者想接点金融科技方向的产品，这个项目值得存一份——它的 Skill 结构化程度很高，改一改就能迁移到别的 Agent 平台。

当然，重要的事情说三遍：这些是工具，不是投资建议。项目免责声明写得清清楚楚，所有计算和判断最终都需要人工复核。金融行业的监管红线不是开玩笑的。

GitHub 链接收好了：

https://github.com/JoelLewis/finance_skills

GitHub: https://github.com/JoelLewis/finance_skills