香港证监会首份AI调查 30%机构已用代理型AI

时间：2026年11月2日（周一）。香港证券及期货事务监察委员会（SFC）当日发表首份《大型机构人工智能应用及准备情况调查》的调查结果，问卷于2026年7月至8月期间进行。 地点：中国香港。调查覆盖香港市场的大型金融机构及其联属持牌法团，样本为20家大型金融机构及其78家香港联属持牌法团。 人物：香港证监会中介机构部执行董事叶志衡；香港证监会（SFC）；受访的香港大型金融机构。 事件详情：调查结果显示，30%的受访机构已在业务营运中应用代理型AI，另有25%正进行试点，其中涉及不同程度的自主性与人员介入。代理型AI的应用主要用于资料检索、内容拟备、软件开发、营运工作流程以及部分交易相关活动。应用范围已经从前、中、后台各类部门活动铺开，90%的机构把AI工具连接到了内部系统；同样有90%的机构正采用前沿AI模型用于网络防御，或在评估该用途，官方称这有助加快分析并扩大侦测覆盖范围。95%的受访机构预期未来12个月会加快部署AI应用。调查同时点出推广中的现实困难：技术整合、把试点项目投入正式运作、成本及业务价值的不确定性、数据限制，以及技能短缺。证监会表示调查结果将有助制订AI监管方针，列出四大重点：一是在AI重塑投资者与机构互动模式的过程中保障投资者权益；二是加强网络安全及营运韧性，应对AI带来的新威胁与依赖；三是重新审视在自主性日益提高的工作流程中如何落实问责于人及人手监督，确保有效的AI管治；四是通过交流与协作建立知识及能力。证监会同时提醒业界相关管控措施应与应用程式的权限及潜在影响相称，而不是规定每项输出或行动都必须经过人手审批。 背景：代理型AI在金融机构的采用情况，过去多以个别机构的自述出现，这次由监管机构用问卷形式给出了可引用的比例，因此它的价值主要在口径而非新鲜感本身。需要注意调查口径：这是针对大型机构的调查，20家大型机构及其78家联属持牌法团属于市场中体量最大的一批，比例不能直接套用到中小型机构。另一个容易被读漏的细节是用途层级，代理型AI在受访机构的落地场景里已经出现部分交易相关活动，说明它触及的是业务链条而不只是办公提效；与此同时，AI在受访机构内部又被当作网络防御工具使用，90%的机构在采用或评估用前沿模型做防御，攻守两面同时出现在同一张调查表里。 影响：对做金融AI的厂商和做合规的团队，这份调查给出的信号相当具体。采购与部署阶段就会撞上工程问题，90%的机构已经把AI工具接入内部系统，说明集成能力本身就是门槛，而试点转正式运营时的成本与业务价值不确定性被摆到了台面上。监管口径上，问责与人手监督被重新拉回重点，同时又明确不要求每项输出都经人工审批，等于给自动化留出了空间，管控要按应用权限和潜在影响分级，这会直接影响金融机构采购时的功能清单。技能短缺和技术整合则是机构自陈的瓶颈，复合型的AI工程加合规岗位需求大概率继续上涨。对内地读者而言，这三组数字与困难清单可以当作衡量自身AI落地进度的参照系，特别是把代理型AI推进到交易相关环节时该配什么控制项，香港这次给出的框架比单纯的行业观点更具操作性。 总结：香港证监会首份AI准备情况调查给出三组可引用的数字，30%的受访机构已采用代理型AI、25%正在试点、95%预期未来12个月加快部署；在覆盖面上，90%已把AI工具接入内部系统，90%在用或评估用前沿模型做网络防御。调查结果将用于制订AI监管方针，四大重点里最核心的一条是在自主性提高的工作流程中落实问责于人及人手监督。需要注意的边界是，调查期为7月至8月，样本只覆盖20家大型机构及其78家联属持牌法团，比例不等于全市场水平，后续更值得跟踪的是正式监管文本的落地和机构规模化部署的实际进度。 常见问题： 问：这次调查覆盖了多少家机构？ 答：调查于2026年7月至8月进行，涵盖20家大型金融机构及其78家香港联属持牌法团。 问：30%这个比例适用于全部金融机构吗？ 答：不适用，这是20家大型机构及其78家联属持牌法团的调查结果，属于大型机构口径。 参考来源： 香港证监会《大型机构人工智能应用及准备情况调查》报告（英文原文） https://www.sfc.hk/-/media/EN/files/COM/Reports-and-surveys/SFC_LargeFirmAIReadinessSurvey_02112026_EN.pdf on.cc 东网：证监会 30%受访机构已采用代理型AI 25%正进行试点 https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/finance/20261102/bkn-20261102134538701-1102_00842_001_cn.html 香港01：代理型AI席卷金融业 证监调查30%机构已采用 95%料加快应用 https://global.hk01.com/%E8%B4%A2%E7%BB%8F%E5%BF%AB%E8%AE%AF/60406125/%E4%BB%A3%E7%90%86%E5%9E%8Bai%E5%B8%AD%E5%8D%B7%E9%87%91%E8%9E%8D%E4%B8%9A-%E8%AF%81%E7%9B%91%E8%B0%83%E6%9F%A5-30-%E6%9C%BA%E6%9E%84%E5%B7%B2%E9%87%87%E7%94%A8-95-%E6%96%99%E5%8A%A0%E5%BF%AB%E5%BA%94%E7%94%A8 Now 新闻：证监会首份大型机构AI应用及准备情况调查 https://news.now.com/home/finance/player?newsId=668038 东方财富网转新浪财经：香港证监会发表首份AI准备情况调查结果 https://caifuhao.eastmoney.com/news/20261102125505868831740